Forfattere: Susanne Karstoft
Udgivelsesdato: 21. april 2020
ISBN: 9788757438468
Bemærk, at § 10 blev ændret efter bogens udgivelsesdato. Se i forarbejderne til § 10, om det har en betydning.
- Side 214 -
I betalingslovens § 10 opregnes de krav, der skal være opfyldt for at opnå tilladelse som betalingsinstitut eller e-pengeinstitut.
(...)
Betalingslovens § 10 gennemfører betalingstjenestedirektivets artikel 11. Det følger af e-pengedirektivets artikel 3, at betalingstjenestedirektivets artikel 11 finder tilsvarende anvendelse for e-pengeinstitutter.
(...)
- Side 216 -
...hvidvaskforebyggelse. I sådanne virksomheder kan denne person også være registreret som direktør hos Erhvervsstyrelsen. Er den samme person registreret direktør og det eneste medlem af den faktiske ledelse med ansvar for compliance og hvidvaskforebyggelse, er vedkommende omfattet af kravene til direktionens egnethed og hæderlighed, jf. betalingslovens § 30.
(...)
- Side 217 -
Betalingslovens § 10, stk. 1, nr. 4, viderefører betalingstjenestelovens § 7, stk. 2, nr. 5, med sproglige ændringer og gennemfører betalingstjenestedirektivets artikel 5, stk. 1, litra n, og artikel 11, stk. 2.
(...)
...udvidelse af den kreds af personer, der skal leve op til egnetheds- og hæderlighedsreglerne i e-pengeinstitutter og betalingsinstitutter, herunder ved fastlæggelse af kompetence- og erfaringskrav samt ansvarsområder for den udvidede kreds af personer, som skal leve op til egnetheds- og hæderlighedskravene, jf. FT 2018-19, 1. samling, tillæg A, L 189 s. 13.
(...)
- Side 219 -
politiets efterforskning af kriminalitet, herunder terrorisme. Formålet med betalingslovens § 10, stk. 1, nr. 8, er at sikre, at e-penge- og betalingsinstitutter overholder gældende lovgivning om hvidvask mv. og er i stand til at udøve et effektivt forsvar mod forsøg på at hvidvaske udbytte fra kriminelle handlinger eller finansiere terrorisme.
- Side 299 -
...ansvarlige for hvidvaskforebyggelse, jf. hvidvasklovens § 7, stk. 2, og medlemmer af den faktiske ledelse, der er ansvarlige for compliance eller hvidvaskforebyggelse, opfylder kravene til egnethed og hæderlighed, som er nærmere beskrevet i § 30. Ansøgningen om tilladelse skal indeholde dokumentation for, at kravene er opfyldt, jf. § 11, stk. 1, nr. 8.