Forfattere: Lone Wandahl Mouyal
Udgivelsesdato: 04. februar 2026
ISBN: 9788757464498
- Side 91 -
I Danmark fastsætter FIL § 64, stk. 1, nr. 1-5, kriterierne for krav til et ledelsesmedlems egnethed og hæderlighed. Disse krav gælder på individniveau. Derudover findes også krav til ledelsen som kollektiv i FIL § 70, der angiver en række styringsmæssige krav. I det følgende forklares de individuelle krav
- Side 93 -
Det følger af FIL § 64 c, stk. 4, jf. FIL § 64 c, stk. 2, nr. 2, at den ansvarlige for compliancefunktionen skal opfylde kompetencekravene angivet i FIL § 64, stk. 1.
(...)
- Side 94 -
...positivt, dvs. som kriterier, der skal være opfyldt, og andre er kravene er formuleret negativt, dvs. som kriterier, der ikke må være til stede. I tillæg til de positive krav i FIL § 64, stk. 1, nr. 1 og 2, indeholder bestemmelsen således også en række negative krav, der derved henviser til krav, der skal være henholdsvist opfyldt og ikke-opfyldt.
(...)
- Side 95 -
...nr. 3. I praksis er det dog en anden sag, at indstille, ansøge om godkendelse og fra Finanstilsynets side at foretage en godkendelse af en person, der er sigtet eller tiltalt i en sag for et forhold omfattet af bestemmelsen. Det vil næppe ske, og den strafferetlige uskyldsformodning, in dubio pro reo, slår derfor reelt ikke igennem på dette område.
(...)
...finansielle sektors særlige samfundsmæssige ansvar i relation til forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering, må anses for at indgå med tung vægt i vurderingen. I reglernes praktiske udmøntning er der således indlagt et proportionalitetsprincip, hvorefter der er en nedre grænse for forhold, der ikke vil have betydning for hæderlighedsvurderingen.
(...)
...64, stk. 1, nr. 5, har et bredere sigte end FIL § 64, stk. 1, nr. 4. Bestemmelsen kan bl.a. anvendes i den situation, hvor den pågældendes private økonomi er i en sådan uorden, at selve dette forhold må anses for særdeles belastende for varetagelsen af arbejdet, f.eks. hvor den pågældende har betydelige restancer, er indberettet som dårlig betaler
(...)
- Side 96 -
...pågældendes samlede personlige karakter. FIL § 64, stk. 1, nr. 4, medfører, at den complianceansvarlige ikke må være økonomiske uforsvarlig, hvorimod FIL § 64, stk. 1, nr. 5, medfører, at den complianceansvarlige ikke inden for nærmere bestemte områder må udvise uforsvarlig adfærd, som kan føre til tvivl om, hvorvidt den pågældende kan bestride stillingen.