Kapitel 2 1 Anvisning af nemkonti og ydelsesspecifikke konti i nemkontosystemet
Privatpersoner, som i henhold til § 3, stk. 1, nr. 1, i lov om Det Centrale Personregister er tildelt et personnummer, og som ikke er registreret som udrejst af Danmark, skal så vidt muligt og senest i forbindelse med den første udbetaling fra en offentlig udbetaler anvise en konto som nemkonto, hvortil offentlige udbetalere kan foretage udbetaling af pengebeløb.
Stk. 2 Privatpersoner, som ikke er omfattet af stk. 1, kan, hvis de i henhold til lov om Det Centrale Personregister eller regler fastsat i medfør heraf er tildelt et personnummer, anvise en konto som nemkonto. Udbetaling til en nemkonto for personer omfattet af 1. pkt. skal dog være aftalt med den offentlige udbetaler, hvis personen forud for anvisningen modtager betalinger fra den pågældende offentlige udbetaler til en anden konto.
Stk. 3 En privatperson kan kun anvise én nemkonto.
Juridiske enheder, som er tildelt et cvr-nummer efter § 5 i lov om Det Centrale Virksomhedsregister, skal så vidt muligt og senest i forbindelse med den første udbetaling fra en offentlig udbetaler anvise en konto som nemkonto, hvortil offentlige udbetalere kan foretage udbetaling af pengebeløb. Tilsvarende gælder for juridiske enheder, der er registreret hos told- og skatteforvaltningen med et SE-nummer.
Stk. 2 Juridiske enheder, som ikke er omfattet af stk. 1, men som opfylder betingelserne for frivillig registrering i Det Centrale Virksomhedsregister efter lov om Det Centrale Virksomhedsregister eller regler fastsat i medfør heraf, skal for at kunne modtage betalinger fra en offentlig udbetaler
-
1) være optaget i Det Centrale Virksomhedsregister efter reglerne om frivillig registrering og
-
2) så vidt muligt anvise en konto som nemkonto efter reglerne i stk. 1.
Stk. 3 En juridisk enhed kan kun anvise én nemkonto. Juridiske enheder kan dog anvise selvstændige nemkonti til underliggende P-numre eller SE-numre. Anvendelsen af nemkonti for underliggende P-numre skal være aftalt med den offentlige udbetaler.
Konti med en dansk eller internationalt anerkendt kontoidentifikation, der føres i følgende institutter, kan anvises som nemkonti eller ydelsesspecifikke konti:
-
1) Dansk pengeinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra Finanstilsynet til at drive virksomhed som pengeinstitut i henhold til lov om finansiel virksomhed.
-
2) Dansk betalings- eller e-pengeinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra Finanstilsynet til at udøve aktiviteter som betalingsinstitut eller e-pengeinstitut i henhold til lov om betalinger, og som er kontoførende udbyder af betalingskonti.
-
3) EU-/EØS-kreditinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra et EU-/EØS-lands finansielle tilsynsmyndighed til at udøve aktiviteter som kreditinstitut i henhold til det pågældende EU-/EØS-lands nationale lovgivning, der implementerer Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om adgang til at udøve virksomhed som kreditinstitut og om tilsyn med kreditinstitutters anvendelse.
-
4) EU-/EØS-betalingsinstitut eller EU-/EØS-e-pengeinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra et EU-/EØS-lands finansielle tilsynsmyndighed til at udøve aktiviteter som betalings- eller e-pengeinstitut i henhold til det pågældende EU-/EØS-lands nationale lovgivning, der implementerer Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om betalingstjenester i det indre marked og Europa-Parlamentets og Rådets direktiv om adgang til at optage og udøve virksomhed som udsteder af elektroniske penge og tilsyn med en sådan virksomhed, og som er kontoførende udbyder af betalingskonti.
-
5) Færøsk eller grønlandsk pengeinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra Finanstilsynet til at drive virksomhed som pengeinstitut i henhold til anordning om ikrafttræden for Færøerne af lov om finansiel virksomhed eller anordning om ikrafttræden for Grønland af lov om finansiel virksomhed.
-
6) Færøsk betalings- eller e-pengeinstitut: En virksomhed, der har tilladelse fra Finanstilsynet til at udøve aktiviteter som betalingsinstitut eller e-pengeinstitut i henhold til anordning om ikrafttræden for Færøerne af lov om betalinger, og som er kontoførende udbyder af betalingskonti.
-
7) Tredjelandskreditinstitut: En virksomhed, der er etableret i et land uden for EU/EØS, og som har tilladelse fra det pågældende lands finansielle tilsynsmyndighed til at udøve aktiviteter, der består i at tage imod indskud fra offentligheden og i at yde lån for egen regning, der er tilknyttet konti, der føres af den pågældende virksomhed i eget navn.
Stk. 2 Ministeren for digitalisering kan fastsætte regler om betingelser for, at konti, der føres i institutter omfattet af stk. 1, kan anvendes som nemkonti eller ydelsesspecifikke konti. Endvidere kan ministeren fastsætte regler om, hvilke kontotyper der kan anvises som nemkonti og ydelsesspecifikke konti, og krav til, hvilke kontoidentifikationer en konto skal have for at kunne anvises som nemkonto eller ydelsesspecifik konto.
En betalingsmodtagers anvisning, ændring eller sletning af en konto i nemkontosystemet har senest virkning for betalinger, der er til disposition på betalingsmodtagerens konto, den femte bankdag efter at kontoen er registreret som aktiv eller ophørt nemkonto eller ydelsesspecifik konto i nemkontosystemet. For betalinger til udenlandske konti kan virkningstidspunkt dog være, senere end den femte bankdag efter at kontoen er registreret som aktiv eller ophørt, som følge af at den samlede ekspeditionstid for udenlandske betalinger kan være længere.
Ministeren for digitalisering fastsætter regler om betalingsmodtageres anvisning, ændring eller sletning af en konto som nemkonto eller ydelsesspecifik konto, herunder kan der fastsættes krav om, at anviste eller ændrede konti i visse tilfælde skal aktiveres af betalingsmodtageren for at blive registreret som nemkonto eller ydelsesspecifik konto i nemkontosystemet. Nemkontobekendtgørelsen
Stk. 2 Ministeren for digitalisering kan fastsætte regler om, hvornår en nemkonto eller ydelsesspecifik konto kan slettes af Digitaliseringsstyrelsen i nemkontosystemet.